Une transformation digitale incontournable pour les CGPI
Selon une étude du Journal du Net, la crise du COVID-19 a accéléré la transformation numérique dans le secteur de la gestion de patrimoine, modifiant les interactions entre conseillers et clients. Cette évolution repose notamment sur l’intégration des robo-advisors, l’automatisation des évaluations patrimoniales et l’utilisation accrue de plateformes collaboratives de gestion d’actifs.
Dans un contexte où la complexité réglementaire s’intensifie, notamment avec l’entrée en vigueur de MIFID II et la prévalence du RGPD, les CGPI doivent maîtriser des outils digitaux permettant de fiabiliser le suivi client et d’optimiser les processus de conformité. De plus, les solutions d’intelligence artificielle et de big data offrent des opportunités majeures pour affiner les stratégies d’allocation d’actifs et améliorer la personnalisation des conseils prodigués.
Les outils numériques essentiels en ingénierie patrimoniale
L’ingénierie patrimoniale repose sur des analyses fines nécessitant des solutions technologiques. Parmi les outils fondamentaux, on retrouve :
- Les agrégateurs de comptes : permettant d’offrir une vision consolidée du patrimoine d’un client en temps réel.
- Les simulateurs fiscaux et successoraux : facilitant l’optimisation des montages patrimoniaux et des transmissions d’actifs.
- Les outils de modélisation financière : à l’image de ceux intégrant des algorithmes de Monte Carlo pour évaluer la résilience des portefeuilles face aux fluctuations de marché.
- Les plateformes de gestion documentaire sécurisées : conformes aux exigences du RGPD et garantissant l’archivage dématérialisé de documents sensibles.
L’appropriation de ces technologies nécessite une formation afin d’exploiter pleinement leur potentiel et d’assurer une mise en conformité avec les réglementations en vigueur.
Des formations spécialisées pour une maîtrise optimale
L’offre de formations pour les CGPI s’est considérablement enrichie ces dernières années. Parmi les cursus les plus pertinents, on retrouve :
- Les certifications en gestion de patrimoine numérique : telles que celles proposées par l’Institut de Haute Finance (IHFI) ou l’AMF, couvrant la digitalisation des process et les outils d’allocation algorithmique.
- Les formations aux solutions de robo-advisory : permettant de comprendre le fonctionnement des algorithmes de recommandation et d’intégrer ces outils dans la relation client.
- Les modules d’apprentissage à la blockchain et aux crypto-actifs : éléments de plus en plus prisés par les investisseurs souhaitant diversifier leur patrimoine.
Certaines formations intègrent des simulations en environnement réel, favorisant une application concrète des compétences acquises et permettant d’optimiser la gestion patrimoniale à travers des cas pratiques.
Impact sur la relation client et enjeux de personnalisation
L’essor du digital ne doit pas déshumaniser la relation entre le CGPI et son client. Au contraire, il offre l’opportunité de renforcer la personnalisation des conseils grâce à des analyses plus précises et réactives. Selon une étude de Profession CGP, la digitalisation permet aux CGPI d’adopter une approche hybride, combinant interaction humaine et recommandations issues de modèles analytiques avancés.
En outre, la formation aux outils numériques permet aux CGPI de proposer une approche plus pédagogique à leurs clients, en illustrant les projections financières via des interfaces intuitives et interactives.
